常见问题解答

怎样将资金转入我的CONNECT账户?

一旦您被批准成为CONNECT的客户,我们会向您发送有关您的新CONNECT账户的详细资料,以及怎样向该账户转入美国或其他货币的说明(通常是通过电子转账的方式)。

CONNECT不持有您的资金。您的资产将由 纽约梅隆银行(BNY Mellon)的Pershing LLC 以信托持有。

我将资金转入我们新CONNECT账户时会发生什么事情?

一旦您将资金转入您的新CONNECT账户并完成目标的设定,您可以登陆CONNECT对您的目标进行投资。我们会负责执行和结算。您的投资将在我们下达您的订单后三个营业日内结算。

是否有最低存款或余额要求?

最低起投存款为1500美元或等值外币。之后的存款可以是任何金额。

贵公司接受哪些存款方式?

我们接受电汇或MEPS(仅新加坡元)。我们要求所有汇入和汇出的资金都从您名下的经过预先批准的账户进行。

资金转账需要多少时间?

汇入资金可能需要三个工作日,取决于您的银行。

我已经向我的CONNECT账户转账,资金什么时候才能用来对我的目标进行投资?

您的资金到达您的CONNECT账户时,我们会通过电子邮件通知您。取决于您的汇款方式,这可能需要两到三个工作日。然后,您就可以登陆CONNECT,对您的目标进行投资。

我是否可以将任何货币转账到我的账户?

是的,尽管您的投资将以美元进行。如果您转入的资金不是美元,我们会将您的资金转为美元,您会收到一份确认函供您存档。

我怎样将CONNECT账户中的资金汇出?

您账户中的可用现金可以电子方式转账到您名下的经过批准的账户。在开始汇出资金之前,您需要签署一份声明,授权我们代您转出资金。

我能将现有资产转入我的CONNECT账户吗?

目前,您的CONNECT账户只接受现金存款。

每次补充资金是否有最低金额要求?

您可以自由以任何金额补充资金。但是,凭证为较小的金额,最低面额1,000美元(或等值外币)。

我在完成转账或存款后需要通知贵公司吗?

不需要通知我们。从您的经过批准的拨款银行账户收到的所有资金将被自动处理,并在CONNECT上可见,可随时用来投资。取决于您的转账方式,结算流程可能需要两至三个工作日。

目标是什么?

我们知道您与众不同,与其他投资者相比因为不同的原因进行投资。您的CONNECT账户可以分为您定制的不同的分组和目标。每个分组和目标可用于不同的目的或策略。例如,一个分组和目标可以设定为子女的教育存钱,第二个可设定为购买住房存钱。

要分类您的目标,您需要指定:

  • 您的目标 – 例如房地产、教育或普通投资
  • 您需要多少资金来实现这一目标
  • 您的时间期限
  • 您的风险偏好

通过这些信息,我们能够以实现您的目标为宗旨,为您定制最佳的投资策略。

为什么要询问我的时间期限和风险偏好?

您的风险偏好和投资期限被用来计算您的投资目标的风险评级。传统的金融服务公司只会为您的账户创建一次风险属性特征,然后在您的账户寿命中将您保持在该特征之中。而我们的方法是帮助您为每个目标设定风险概况,让我们能够推荐在预期回报和波动性方面匹配这种风险概况的投资策略。

我怎样编辑或删除一个目标?

您可以在“我的仪表板”上编辑或删除目标,登陆您的账户时,可以访问“我的仪表板”。

我能设置多个目标吗?

是的,您可以设置的目标数量没有预定的上限。您甚至可以自由在现在设定一个您计划在将来某个时候提供资金的目标。

CONNECT有移动应用吗?

目前还没有,但我们正在制作。

但是,CONNECT的网站已经针对移动设备进行优化。

我现在投资的是什么?

使用CONNECT进行投资时,您投资的是全球分散的、积极管理的投资组合,由瑞士宝盛银行(Banque Julius Baer)发行的凭证。该凭证是我们代表您对多达12种不同资产类别进行投资并进行定期调整的一种高效的方式,不会产生对单独的基础证券进行的传统投资的费用。

点击 此处了解关于我们的投资组合的更多信息。

我的投资安全吗?

您的投资组合作为CONNECT凭证中的参考资产持有。这意味着您在进行投资之前要考虑三个主要风险因素:


您在对全球市场进行投资方面选择的风险级别是否感觉满意?
您的市场风险暴露由您为每个目标设置的偏好决定。


您对凭证发行人的信用质量是否感觉满意?
在我们的情况中,CONNECT凭证的发行人是瑞士宝盛银行(Banque Julius Baer),被穆迪评级为Aa2的一家瑞士银行。


您对持有您的现金和证券的托管人是否感觉满意?
您的资产和资金将由纽约梅隆银行(BNY Mellon)的Pershing LLC以信托方式持有(参见 https://www.pershing.com/about/strength-and-stability)。Pershing LLC(美国金融业监管局、纽约证券交易所、美国证券投资者保护公司的成员)是纽约梅隆银行的全资附属公司。

我是否被锁定?

完全没有。我们的投资组合提供每日流动性,不收取赎回或交易费。请注意卖出指令,与买入指令一样,都按T+3结算 – 这意味着通常需要三个营业日来结算您的交易,并在您的CONNECT账户中反映可用现金。

我在哪里能看到用我的资金投资的投资组合?

我的仪表板 页面上有查看您的投资组合中的投资的链接。您可以浏览这个部分来查看关于您的投资的状态的更多信息、监控投资流程以及下载条款清单和其他有用的分析数据。

是否有最低投资金额?

最低起投金额为1500万美元或等值外币。之后的存款可以是任何金额。保持您的账户有效不要求最低余额。

CONNECT投资组合配置是什么?

投资组合的配置取决于每个目标。在您的账户页面,您可以点击一个目标来查看其按资产类别(股票、债券、另类投资和现金)分类和按地区分类的明细。

怎样及何时对每项投资进行调整?

您对每个目标的投资都是在CONNECT凭证中持有。我们至少每个月一次进行调整,但也有可能在出现重大市场变化或经济形势基本面出现变化时进行调整,以将您的投资组合与您的目标和风险属性保持一致。由于调整是在凭证之间进行,因此在进行调整时不会产生交易或费用。

我可以预期什么样的回报?

与所有投资一样,预期的回报取决于您的风险概况。在您的账户页面,您可以点击一个目标来查看其预期回报。预期回报基于类似投资的历史表现,并且是示意性的。此外,预期回报越高,与拥有该投资组合相关的风险越大。

我的资金什么时候被进行投资?

您将资金转账到CONNECT账户后,您可以登陆CONNECT作出投资选择。我们会尽量将您账户中的全部余额进行投资,但是,由于凭证的最低单位面额,您可能会有少量现金余额。交易的结算需要三个营业日。

我已经对我的目标进行投资,投资什么时候会在我的CONNECT投资组合中体现?

通过CONNECT平台进行的投资将在三个营业日结算。您会在结算后看到CONNECT账户中体现的投资。

我可以自己在我的账户中进行交易吗?

CONNECT的宗旨是向您提供特别匹配您为每个目标设定的风险与回报偏好的积极管理和平衡的投资组合。如果您改变为任何目标设定的风险偏好,您可以切换到不同的投资组合,而不会发生任何费用。对您的CONNECT账户的访问均需要通过CONNECT平台进行。

我怎样为我的投资目标补充资金?

这很简单,也很容易。从您的经过批准的拨款银行账户将资金转账到您的CONNECT账户,一旦交割,会在您的CONNECT投资组合中显示为未投资现金。选择一个现有的目标或创建一个新目标来进行新的投资。

我已经实现了我的目标。我怎样提取现金?

只需要在线访问CONNECT,赎回您在相关目标中的投资。您在CONNECT中能够看到现金价值时,您可以通过电子邮件 support@crossbridgeCONNECT.com 通知我们您想提取资金,我们会提供需要填写的必要文件。现金提款只能提取到您的经批准的银行账户。

CONNECT的开户流程是怎样的?

要开立CONNECT账户,您需要同意并以电子方式签署我们的业务条款,并向我们提供一些关于您的信息。

我们必须识别我们的所有潜在客户,因此,我们会要求您提供必要的身份文件,我们需要对这些文件进行验证,作为我们的登记流程的一部分。

这是客户寻求与任何金融机构建立业务关系的标准流程。

什么要问我曾用名?

我们希望知道您是否使用了身份文件上的法定姓名之外的任何姓名。这是“了解您的客户”(KYC)政策的一部分。

开户需要哪些文件?

我们需要以下文件来完成开户:

1. 护照的复印件,护照的有效期至少有6个月

2. 居住地址证明文件

3. 您作为合格投资者状态的证明文件

4. 以电子方式签署的业务条款(在CONNECT网站上提供)

5. 以电子方式签署并填妥的W-8BEN或W9表格(在CONNECT网站上提供)

NRIC/FIN是什么?

国民登记身份证或NRIC是新加坡使用的新加坡公民的身份证明文件。

外国人身份证号或FIN由新加坡政府向新加坡永久居民和长期通行证持有人签发。

提供本信息为可选项,但可以加快您的账户申请流程。

您怎样验证我的护照?

验证护照有几种方法。您可以选择最适合您的方法。

  • 我们可以通过Skype进行面对面的验证。
  • 我们可以面谈 – 您可以在营业时段前往我们的办事处,或如果您在新加坡生活或工作,我们可以在您方便的地方会面。
  • 您可以将护照的经认证复印件寄往我们的办事处。这可以由执行律师或公证员进行验证,并加盖正式印章,详细说明证明人的姓名、公司名称、公司地址、职务、日期和签名。

您们为什么要了解我的税务居民身份?

根据现行规定,,我们需要了解您的税务居民身份属于哪个国家。

在开户流程中,您收到提示时,请选择您工作和纳税所在的主要国家。

不同的国家有着不同的洗钱风险,根据您的回答,我们可能会联系您提供更多信息。

我能够提供哪文件作为住址证明?

我们接受以下文件作为住址证明:

  • 有效的国民身份证
  • 有效的驾驶证、公用事业账单或银行/经纪人对账单。本文件的有效期至少为六个月,或在最过的三个月内签发,并包括您的永久居住地址。

你们怎样验证我的住址证明?

我们可能会被要求根据您提供的文件验证您的住址证明。必要时,我们有多种方法来进行验证。您可以选择最适合您的方法:

  • 您可以将原始文件寄到我们的办事处。请注意,我们无法将原始文件退还给您。
  • 您可以将住址证明的经认证复印件寄到我们的办事处。该认证只能由执业律师或公证员完成,并加盖正式印章,详细说明证明人的姓名、公司名称、公司地址、职务、日期和签名。
  • 我们也可以与您见面,验证原始文件的真实副本 – 您可以在营业时段前往我们的办事处,或如果您在新加坡生活或工作,我们可以在您方便的地方会面。

我可以提供哪些文件来证明我的合格投资者身份?

你需要提供文件显示您在过去12个月的收入不低于30万新加坡元,或您的个人净资产(包括住房)超过200万新加坡元。

我们接受银行对账单、房产证、适当的纳税申报表、工资条(三个月)、IRAS对账单、CPF对账单或经纪人对账单。文件的日期应为最近三个月,或由一份最近的工资条证明的一年一度的对账单。

您可以上传多份文件来证明您的合格投资者身份。

我应该填写哪张税务表格?

开户过程中,您需要填写W-8BEN或W9表格来声明您的税收居民身份。

如果您是美国人士,请填写并提交W9表格。

如果您不是美国人士,请填写并提交W-8BEN表格。

要确定美国人士的定义或您是是否应该被分类为美国人士,请寻求专业独立建议。

你们为什么需要我的银行详细信息?

开立CONNECT账户时,我们要求您提供您的个人银行详细资料。我们只接受从该经批准的账户(或您之后添加的其他经批准的账户)汇入的资金,您要求的所有提款也只能提取到该经批准的账户。

账户必须是您名下的账户,并与您的CONNECT账户名称保持一致。我们不接受第三方转账。

怎样变更我的银行账户详细资料?

要变更与CONNECT关联的资金账户详细资料,您需要联系 support@crossbridgeCONNECT.com

开设账户后变更汇出资金的收款账户需要我方进行一系列安全检查。

为了您的安全,在处理这些申请时,我们会特别小心,因此,更新这些详细资料可能需要一定的时间。

业务条款文件是什么?

我们的业务条款文件规定了我们向您提供服务的条款和条件,接受该条款与条件之前,请仔细阅读。

点击此处阅读该文件。

你们会对我进行背景调查吗?

为遵守我们内部的“了解您的客户”程序,我们会通过广泛使用的第三方服务,将您的一些个人资料与各种国际数据库进行比对。

这是确保我们识别并预防潜在的洗钱风险的重要步骤。该调查不会对您的信用评级产生任何影响。

我怎样注销我的账户?

我们尽量让账户注销快速、简单。您只需要发送电子邮件至 operations@crossbridgeCONNECT.com 申请注销账户,我们会与您联络,处理您的申请。

我变更了我的地址或个人信息。我要怎么做?

没问题。

要变更与CONNECT关联的任何账户详情,只需要联系 support@crossbridgeCONNECT.com

为了进行持续的账户维护,我需要提供哪些资料?

现行法规和我们的内部“了解您的客户”程序要求我们对客户档案进行定期的审查。包括确保我们拥有有效和最新的身份证明文件,以及您保持合格投资者的身份。审查您的档案时,我们会与您联系,告知您我们需要哪些文件。

CONNECT是什么?

CONNECT是由Crossbridge Capital的内部投资顾问团队开发的新加坡首个数字顾问平台。根据您设定的财务目标,CONNECT将确定投资多元化投资组合对您是否是正确的策略。如果对您是正确的策略,它会将您与我们针对您的个人投资需要量身定做的CONNECT投资组合。

用CONNECT进行投资会向您提供个性化和多元化的投资组合的利益,而没有传统提供商的门槛和高收费。我们的目标是帮助您可视化并实现您的财务目标,并对投资进行相应的配置。

任何人都可以用CONNECT进行投资吗?

如果您已经年满18周岁,并是新加坡法规规定的合格投资者,您可能有资格成为CONNECT的客户。请阅读“开户常见问题解答”来了解关于住址要求的更多指引。

在新加坡,合格投资者的个人净资产应超过200万新加坡元(或等值外币)或在过去12个月的收入不少于30万新加坡元(或等值外币),具体定义见《证券与期货法(SFA)(289章)第4A(1)(a)条。

CONNECT收费多少?

我们的目标是让价格尽量简单、透明。

使用CONNECT,您可以受益于简单的定价模式 ,没有交易费、经纪费或任何隐藏费用。

CONNECT凭证包括每年最多1.25%的行政和管理费。作为投资顾问,我们收取这部分费用来管理我们为您创建的投资组合。这些费用只适用于您的投资金额,不适用于您的现金余额。因此,我们向您介绍的目标回报是净金额,没有其他收费 。您看到的就是您得到的。

用CONNECT进行交易要收费吗?

不收费。用CONNECT进行交易不收取费用。

你们收取退出费吗?

我们不收取入场费用或退出费用。

你们为什么不问我任何合适性的问题?

传统金融机构通过询问客户一系列用来评估客户的风险承受能力与其预期回报的一系列多选问题,来为每名客户创建一个风险概况。

这种方法有两个问题。首先,一个风险概况不适合您的所有目标。例如,低风险低回报的投资可能适用长期目标,例如为大学存钱,而较短期的目标(例如婚礼)可能需要高回报的投资。其次,这些传统的目标概况文件经常过时,因为客户的财务状况会随着时间而出现变化。

通过利用技术,我们已经找到一种更佳的方法。

CONNECT让您为每个目标定义您的风险和适用性概况。作为您的注册流程的一部分及在投资每个新目标之前,您会与一组滑块或控件交互。移动滑块改变图上的预期投资结果,它还会生成一份风险适用性概况来说明通常会作出类似投资的人士的性格。一旦您看到这些说明,您可能决定改变您的风险概况来适应其他描述。

CONNECT账户与在线经纪账户有什么不同?

CONNECT向您呈献一组对应于您的特定风险概况的投资组合,专注于多元化投资和经过风险调整后的最佳表现。

使用CONNECT,您将受益于简单的定价模式,无交易费用或任何隐藏费用。

无论什么时候,您都可以通过一个简单的、用户友好的网络界面,投资并监控您的投资组合。

将资金转到账户上后,CONNECT会照料所有交易:

  • 执行对所选投资组合的投资。
  • 适当时,对投资组合进行调整,在投资配合的配置因为市场波动 而偏离投资组合模型时进行调整。

我们调整您的投资组合不收取经纪费。

CONNECT与其他数字型顾问比起来怎么样?

CONNECT只针对合格投资者设计。

这意味着我们能够让您投资于零售投资者无法投资的资产类别。此外,我们利用高效的CONNECT凭证作为一种投资工具,降低交易成本对您的回报产生的负面影响。

我为什么要使用CONNECT,而不是通过在线经纪商自已进行投资?

假设您拥有时间和专业知识,您可以自行设计投资组合。您有可能会发现DIY的做法通常会以耗费更多费用(已告知您的费用和隐藏费用)而告终,尤其是在您考虑初始交易费、交易调整费、嵌入式产品费、托管费、对账单费、确认费等一长列费用后。在CONNECT,您要支付的唯一费用是CONNECT凭证附带的顾问和管理费。您还可能会考虑通过银行或通过购买共同基金单位聘用一名专业顾问。正是因为与这些传统选项相关的高收费可能会严重影响您的投资组合的回报,我们才设计了CONNECT。

CONNECT是一家受监管的金融机构吗?

是的。CONNECT是Crossbridge Capital Asia的一部分,该公司拥有新加坡金融管理局颁发的资本市场服务执照。

此外,Crossbridge Capital Asia是Crossbridge Capital Group的成员。Crossbridge Capital Group是一家领先的全球财富管理公司,还在伦敦和摩纳哥拥有其他受监管实体,并有两家瑞士银行为其少数股东。

我不在新加坡生活,我能开CONNECT账户吗?

我们可以为非新加坡居民开户。请在线完成开户流程,如有需要,我们会就您的资格和进一步详细资料与您联系。不过,如果您住在美国,我们目前无法在CONNECT平台上为您开户。

我是生活在美国之外的美国人士,我能开CONNECT账户吗?

能。CONNECT平台向生活在美国之外的美国人士开放。在CONNECT平台上,您的资产和资金将由纽约梅隆银行的Pershing LLC以托管的方式持有(请参阅 https://www.pershing.com/about/strength-and-stability)。Pershing提供美国税务报告作为其整套服务的一部分。与您自己的税务情况相关的所有税务事项由您自行负责。

CONNECT提供税务管理或协助吗?

不提供。选择在新加坡用CONNECT进行投资的潜在税务后果由您自行负责评估。CONNECT不负责您的投资的任何税务后果。

使用CONNECT的美国人士将收到一份IRS 1099表格,以完成他们的美国税务申报和记录。

我在CONNECT的个人资料和身份安全吗?

CONNECT遵守2012年《新加坡个人资料保护法》(PDPA)。

我们非常严肃地对待数据安全,并确保使用最新技术来托管CONNECT平台。储存在CONNECT上的个人资料在传输和保存时被加密到256位水平。这与银行使用的加密程度相当,在某些情况下甚至更高。

我为什么要使用CONNECT,而不是通过在线经纪商自已进行投资?

假设您拥有时间和专业知识,您可以自行设计投资组合。您有可能会发现DIY的做法通常会以耗费更多费用(已告知您的费用和隐藏费用)而告终,尤其是在您考虑初始交易费、交易调整费、嵌入式产品费、托管费、对账单费、确认费等一长列费用后。

在CONNECT,您要支付的唯一费用是CONNECT凭证附带的顾问和管理费。

您还可能会考虑通过银行或通过购买共同基金单位聘用一名专业顾问。正是因为与这些传统选项相关的高收费可能会严重影响您的投资组合的回报,我们才设计了CONNECT。

我在CONNECT上的资金安全吗?

安全。所有资产 – 现金与投资 – 将由纽约梅隆银行的Pershing LLC以托管方式持有。托管给纽约梅隆银行的Pershing LLC的客户资金与证券受SIPC(美国证券投资者保护公司)的保护;该公司对最高50万美元的账户提供保障(现金限额为25万美元)。请参阅 https://www.pershing.com/about/strength-and-stability

万一CONNECT出故障时会怎么样?

开发CONNECT平台时,CONNECT团队已经采取严格的措施确保其弹性和可恢复性,平台出故障的概率极低。

万一出现故障,您可以致电投资团队,他们能够为您提供帮助,并在CONNECT恢复时继续管理您的账户。

在不太可能的情况下,CONNECT停止运行时会怎么样?

如果CONNECT停止运行,您在Pershing托管的现金和投资不会受影响。您可以选择将您的投资转移到其他托管机构,也可以选择其他金融机构继续管理您的账户。

我需要改变银行来使用CONNECT吗?

不需要。您将继续保持您的活期银行账户。您会在CONNECT平台上拥有一个将您的资产和资金托管给纽约梅隆银行的Pershing LLC的账户(请参阅 https://www.pershing.com/about/strength-and-stability)。我们会通过电子邮件向您发送交易确认和月度对账单,交易确认和对账单可以通过安全门户检索。

CONNECT服务是否提供多种语言?

不提供。与CONNECT的所有通信均以英文进行。目前,CONNECT不承诺提供任何翻译或接受以其他语言发出关于您的CONNECT账户的任何指标。

任何人都可以用CONNECT进行投资吗?

如果您已经年满18周岁,并是新加坡法规规定的合格投资者,您可能有资格成为CONNECT的客户。请阅读“开户常见问题解答”来了解关于住址要求的更多指引。

在新加坡,合格投资者的个人净资产应超过200万新加坡元(或等值外币)或在过去12个月的收入不少于30万新加坡元(或等值外币),具体定义见《证券与期货法(SFA)(289章)第4A(1)(a)条。

我不在新加坡生活,我能开CONNECT账户吗?

我们可以为非新加坡居民开户。请在线完成开户流程,如有需要,我们会就您的资格和进一步详细资料与您联系。不过,如果您住在美国,我们目前无法在CONNECT平台上为您开户。

我在CONNECT上的资金安全吗?

安全。所有资产 – 现金与投资 – 将由纽约梅隆银行的Pershing LLC以托管方式持有。托管给纽约梅隆银行的Pershing LLC的客户资金与证券受SIPC(美国证券投资者保护公司)的保护;该公司对最高50万美元的账户提供保障(现金限额为25万美元)。请参阅 https://www.pershing.com/about/strength-and-stability